معرفی وبسایت

 
www.alikashmari.com
 
podcast.alikashmari.com
 

آرشیو برنامه اقتصاد دوستانه

اقتصاد دوستانه قسمت دوم

برنامه اقتصاد دوستانه

کاری از علی کاشمری

قسمت دوم

موضوع: بازار طلا

مهمان: آقای علی آئینه چی

لینک این قسمت

آرشیو برنامه ها

اقتصاد دوستانه قسمت اول

برنامه اقتصاد دوستانه

کاری از علی کاشمری

قسمت اول

موضوع: اقتصاد گردشگری

مهمان: آقای سید وفا مشکوة

لینک این قسمت

آرشیو برنامه ها

اقتصاد دوستانه

برنامه اقتصاد دوستانه

هدف اصلی این برنامه مستقل، شناخت عمده مفاهیم اقتصادی به بیانی ساده برای مخاطبین است. بدین منظور علی کاشمری در هر قسمت با مهمان برنامه ارتباط صوتی اینترنتی برقرار می کند و سوالات پایه ای پیرامون موضوع مورد نظر را می پرسد. ویژگی مهمان های برنامه تخصص، جوانی و ایده پردازی های جدید آنها خواهد بود. برنامه ها بصورت گاهپخش است و هر یک حدود 1 ساعت به طول می انجامد. متاسفانه کیفیت صوتی برنامه ها به علت ضبط خانگی پایین است. نظرات، پیشنهادت و سوالات شما عزیزان می تواند در بهبود این اثر نقش بزرگی ایفا نماید.

لینک facebook

آرشیو برنامه ها

Macroeconomics: Principles and Applications

Macroeconomics: Principles and Applications


Publisher: South-Western College Pub | 2009 | Pages: 488 | PDF | 90,93 MB

Download

---

PRINCIPLES AND APPLICATIONS as current as today's headlines, giving students a real-world, up-to-the-minute overview that presents economics as a unified discipline. Taking a no-nonsense, policy approach to economic theory and application, this comprehensive text is very accessible, equipping readers with a solid foundation in economics that they can build upon wherever their career paths may lead.

Financial Algebra

Financial Algebra, Student Edition by Robert K. Gerver, Richard J. Sgroi

Cen gage Learning | English | 2010 | ISBN: 0538449675 | 577 pages | PDF | 61 MB

Download

---

By combining algebraic and graphical approaches with practical business and personal finance applications, South-Western's FINANCIAL ALGEBRA, motivates high school students to explore algebraic thinking patterns and functions in a financial context. FINANCIAL ALGEBRA will help your students achieve success by offering an applications based learning approach incorporating Algebra I, Algebra II, and Geometry topics. Authors Gerver and Sgroi have spent more than 25 years working with students of all ability levels and they have found the most success when connecting math to the real world. FINANCIAL ALGEBRA encourages students to be actively involved in applying mathematical ideas to their everyday lives.

Business Research Methods

William G. Zikmund, "Business Research Methods, 8 edition


2009 | ISBN: 1439080674 | 696 pages | PDF   

Download

---

This best-selling text continues in its eighth edition to provide the most current and comprehensive coverage of business research. Its student-friendly design contains numerous examples illustrating real-world research in management, marketing, finance, accounting, and other business areas. BUSINESS RESEARCH METHODS, 8E, is the ideal text for undergraduate and first year MBA courses in marketing, management, or quantitative studies.

The Cointegrated VAR Model

Katarina Juselius - The Cointegrated VAR Model: Methodology and Applications (2nd edition)

Publisher: Oxfоrd Univеrsity Prеss | 2007-02-08 | PDF | 477 pages | 3.14 MB

Download

---

This valuable text provides a comprehensive introduction to VAR modelling and how it can be applied. In particular, the author focuses on the properties of the cointegrated VAR model and its implications for macroeconomic inference when data are non-stationary. The text provides a number of insights into the links between statistical econometric modelling and economic theory and gives a thorough treatment of identification of the long-run and short-run structure as well as of the common stochastic trends and the impulse response functions.

Core Macroeconomics

Gerald Stone, "CoreMacroeconomics"


W.rth Publishers | 2007 | ISBN: 1429206225 | 448 pages | PDF | 5,3 MB

Download

---

In this sense, “core” does not mean brief or abridged. Rather, it means that the textbook contains the chapters that most instructors need, but very few additional chapters or special-interest topics, such as agricultural economics, urban economics, insurance, and risk. Because CoreEconomics focuses on the core principles, it includes very few boxes, sidebars, or additional features. Rather, examples are incorporated into the main narrative of each chapter. The result is a more satisfying reading and learning experience for the student.

The Economist

The Economist - September 17, 2011

HQ PDF | 104 pages | 102.78 Mb | English

Download

Natural Resources and Economic Development

Edward B. Barbier, "Natural Resources and Economic Development"

2006 | PDF | 428 pages | 3,19 mb

Download

---

Why is natural resource exploitation not yielding greater benefits to the poor economies of Africa, Asia and Latin America? This book's historical review of resource use and development examines current theories explaining under-performance of today's resource-abundant economies. After developing models to analyze the key economic factors underlying land expansion and water use in developing countries, Edward Barbier explores their resource dependency, rural poverty and resource degradation and proposes reforms for successful resource-based development.

The Economist

The Economist UK
27th August-2nd September 2011

English | 84 pages | HQ PDF | 74.00 Mb

Download

---

The Economist - 13 August 2011
The Economist - 6 August 2011
The Economist - 30 July 2011
The Economist - 23 July 2011
The Economist - 16 July 2011
The Economist - 9 July 2011
The Economist - 2 July 2011
The Economist - 25 June 2011
The Economist - 18 June 2011
The Economist - 11 June 2011
The Economist - 4 June 2011

Making Schools Work

"Making Schools Work: New Evidence on Accountability Reforms (Human Development Perspectives)"Barbara Bruns

Publisher: World Bank Publications | 2011 | PDF | 280 pages | 3.1 MB

Download

---

The book reviews the motivation and global context for education reforms aimed at strengthening provider accountability. It provides the rationally and synthesizes the evidence on the impacts of three key lines of reform: (1) policies that use the power of information to strengthen the ability of clients of education services (students and their parents) to hold providers accountable for results; (2) policies that promote school-based management–that is increase schools’ autonomy to make key decisions and control resources, often empowering parents to play a larger role; (3) teacher incentives reforms that specifically aim at making teachers more accountable for results, either by making contract tenure dependent on performance, or offering performance-linked pay. ...

Microeconomic Theory, Andreu Mas-Colell

Microeconomic Theory, Andreu Mas-Colell

PDF 1008 Pages | Oxford Press | ISBN: 0195073401 | 37,2 Mb

Download

---

The authors set out to create a solid organizational foundation upon which to build the effective teaching tool for microeconomics theory. The result presents unprecedented depth of coverage in all the essential topics, while allowing professors to "tailor-make" their course to suit personal priorities and style. Topics such as non-cooperative game theory, information economics, mechanism design, and general equilibrium under uncertainty receive the attention that reflects their stature within the discipline.

Theory & Applications With Eviews

Econometrics

Theory & Applications With Eviews

Financial Times Management | 2005 | 38 +19 MB


Download 1 and 2

---

Economists are regularly confronted with results of quantitative economics research. Econometrics: Theory and Applications with EViews provides a broad introduction to quantitative economic methods, for example how models arise, their underlying assumptions and how estimates of parameters or other economic quantities are computed. The author combines econometric theory with practice by demonstrating its use with the software package EViews through extensive use of screen shots. The emphasis is on understanding how to select the right method of analysis for a given situation, and how to actually apply the theoretical methodology correctly. The EViews software package is available from 'Quantitative Micro Software'. Written for any undergraduate or postgraduate course in Econometrics.

Financial Risk Manager Handbook

Financial Risk Manager Handbook

Publisher: Wiley | 2003 | Pages: 734 | PDF | 13,71 MB


Download

---

An essential guide to financial risk management as well as the only way to ace the GARP FRM Exam. The Financial Risk Management Exam (FRM Exam) was developed by the Global Association of Risk Professionals (GARP) as a means of establishing an industry standard of minimum professional competence in the field. ...

World Economy Macroeconomics

  World Economy Macroeconomics

Harland Wm., Jr. Whitmore
Publisher: M. E. Sharpe Inc | 1996 | 374 pages | 2.6 MB

Download

---

This text develops a complex open economy macro-model of the world economy that synthesizes the new Keynesian and new classical approaches to constructing aggregate models. It extends the two approaches by offering a more general international and intertemporal transmission mechanism.

Asset Prices, Booms and Recessions

 Asset Prices, Booms and Recessions:
Financial Economics from a Dynamic Perspective

Willi Semmler

 2011| PDF | 344 pages | 4 MB

Download

---

This financial economics text focuses on the dynamic interaction of financial markets and economic activity. The financial market to be studied here encompasses the money and bond market, credit market, stock market and foreign exchange market; economic activity includes the actions and interactions of firms, banks, households, governments and countries. The book shows how economic activity affects asset prices and the financial market, and how asset prices and financial market volatility and crises impact economic activity. ...

The Economist

The Economist - 25th June-1st July 2011

English | 116 pages | HQ PDF | 99.00 Mb

Download

---

The Economist - 18 June 2011

The Economist - 11 June 2011
The Economist - 4 June 2011
The Economist - 30 April 2011
The Economist - 23 April 2011
The Economist - 9 April 2011
The Economist - 2 April 2011
The Economist - 19 March 2011
The Economist - 12 March 2011
The Economist - 26 February 2011
The Economist - 12 February 2011
The Economist - 05 February 2011
The Economist - 29 January 2011
The Economist - 22 January 2011
The Economist - 15 January 2011
The Economist - 08 January 2011
The Economist - 01 January 2011

Econometric Analysis

Econometric Analysis, 5th editionWilliam H. Greene 2002 | 1026 pages | PDF | 5 MB

Download

---

For a one-year graduate course in Econometrics. This text has two objectives. The first is to introduce students to applied econometrics, including basic techniques in regression analysis and some of the rich variety of models that are used when the linear model proves inadequate or inappropriate. The second is to present students with sufficient theoretical background that they will recognize new variants of the models learned about here as merely natural extensions that fit within a common body of principles. The Fifth Edition features a complete update of techniques and developments, a reorganization of material for improved presentation, and new material and applications.

Advances in Input-Output Analysis

Advances in Input-Output Analysis:
Technology, Planning, and Development

William Peterson

Publisher: Oxford University Press, USA | 1991
256 pages | 14 MB


Download

---

Input-output analysis, developed by Nobel Prize winner Wassily Leontief, continues to be a vital area of research. Not only do academics find it a powerful tool in understanding how large scale economies--especially national economies work, but many governments maintain computer input-output models to study their own economies.

Stata 9.1

Stata 9.1

(Statistical Software for Professionals)

13 mb


Download

---

Stata is a complete, integrated statistical package that provides everything you need for data analysis, data management, and graphics. Stata 9 adds many new features such as linear mixed models, balanced repeated replications, and multinomial probit.

نرخ ارز

به گزارش ارانیکو پس از گذشت ۶ روز از افزایش ناگهانی قیمت ارز در بانک های کشور هنوز شاهد تفاوت قیمت ارز های مختلف بین بانک و بازار آزاد هستیم. طی روزهای گذشته این تفاوت قیمت روند افزایشی پیدا کرده است و می توان هدف تک نرخی شدن ارز را در این شرایط دور از دسترس دانست.

 

 

 

جدول ذیل نرخ ارزهای مختلف در بازار آزاد و بانک های کشور را در تاریخ دوشنبه ۹۰/۳/۲۳ نشان می دهد.

نوع ارز	نرخ بانک	نرخ بازار	تفاوت	درصد تفاوت
دلار آمریکا	۱۱۷۴۰	۱۲۵۰۰	۷۶۰	۶.۵ ٪
یورو	۱۶۸۲۶	۱۸۰۰۰	۱۱۷۴	۷ ٪
پوند	۱۹۰۸۴	۲۰۲۴۰	۱۱۵۶	۶ ٪
درهم	۳۲۰۱	۳۳۸۰	۱۷۹	۵.۵ ٪
فرانک سوئیس	۱۳۸۹۳	۱۴۷۰۰	۸۰۷	۵.۸ ٪

به عنوان مثال نمودار ذیل شرایط تفاوت نرخ دلار در بازار آزاد و بانک ملی را در یک ماه گذشته نشان می دهد که قیمت دلار در بازار آزاد در حال فاصله گرفتن از بانک ملی می باشد. البته برخی از صرافی ها در روزهای اخیر از ارائه قیمت خودداری کرده و یا قیمت ها را بالاتر از قیمت های فوق اعلام می کنند.

نمودار دلار در بانک ملی و بازار آزاد طی شش ماه گذشته به تفکیک به شرح ذیل می باشد.

به نقل از کلمه، بازار ارز ایران این روزها برای دولتی‌های حاشیه‌ساز، ارزساز هم شده است و گفته می‌شود در کنار سود هنگفت برخی جریانات انحرافی که به اطلاعات و تصمیمات دولتی دسترسی دارند، گرانی اخیر ارز هفتگی ۱۰۰ میلیارد تومان سود به جیب بانک مرکزی واریز می‌کند.

به گزارش مهر، بازار ارز ایران در سال ۹۰ آرام و قرار نداشته است و هر روز و هفته و ماه این سال شاهد اتفاقات جدیدی در این آشفته بازار بوده‌ایم که آخرین آن، اقدام شتابزده بانک مرکزی برای تک نرخی کردن نرخ ارز است که گرانی ارز را رقم زده است.

“تک نرخی کردن نرخ ارز”؛ این مطلب را هرکه بگوید در ظاهر اقدام خوب و باید دارای منطق اقتصادی باشد و طرحی برای حذف رانت؛ اما پرسش این است که در چه شرایطی و چگونه.

نظام ارزی ایران بنا به گفته مسئولان پولی کشور، “شناور مدیریت شده” است و در قوانین برنامه چهارم و پنجم توسعه نیز بر آن تاکید شده است. برهمین اساس، بانک مرکزی فقط در شرایط نوسانات شدید نرخ ارز باید در این بازار مداخله کند اما به نظر می رسد در عمل این گونه نیست.

براساس جدیدترین تصمیم، بانک مرکزی با وعده تک نرخی کردن نرخ ارز قیمت انواع ارز را به صورت عمدی از چهارشنبه گذشته به طور متوسط ۱۰ درصد افزایش داد تا به اصطلاح، هم جلوی رانت را گرفته باشد و هم بازار را سرو سامان داده باشد.

گزارشها نشان می دهد که بانک مرکزی هفتگی یک میلیارد دلار ارز به بازار عرضه می‌کند که اگر ۱۰ درصد گرانی عمدی ارز را در آن محاسبه کنیم، ۱۰۰ میلیارد تومان می‌شود؛ سود هنگفتی که به جیب بانک مرکزی واریز می‌شود. تازه در این میان، برخی افراد، جریانات و سوداگرانی‌ هم هستند که به دلیل دسترسی زودهنگام به اطلاعات و تصمیمات دولتی، سودهای میلیاردی بادآورده‌ای در این آشفته بازار نصیبشان می‌شود.

تک نرخی کردن ارز نیازمند پشتوانه بسیاری قوی ارزی است، چون دیگر محدودیتی در عرضه نیست و نرخ ارز دولتی و آزاد هم نداریم. در این شرایط، بانک مرکزی باید به صورت شفاف پاسخ دهد که واقعا در عرضه بی محدودیت ارز به بازار مشکلی ندارد؟

ابهام دیگر تک نرخی کردن نرخ ارز به هدفمندی یارانه ها برمی‌گردد که در حال اجراست. گرانی ارز یعنی گرانی واردات، گرانی واردات هم یعنی گرانی هزینه مواد اولیه و کالاها در بازار.

در شرایطی که گزارش رسمی مرکز آمار ایران و بانک مرکزی از افزایش قیمتها از ابتدای سالجاری تاکنون حکایت دارد، چه اولویت و لزومی دارد که در این شرایط طرحی اجرا کنیم که منطق اقتصادی دارد اما زمان اجرا زمان مناسبی نیست و می تواند شکست این سیاست را رقم بزند.

در صورت شکست این سیاست و عقب نشینی بانک مرکزی از آن، علاوه بر اینکه گرانی ارز رقم خورده، مسئولان پولی کشور هم دیگر در سالهای آینده جرات حرکت به این سمت اجرای سیاست را نخواهند داشت.

لینک منبع 1

لینک منبع 2

World Development Indicators 2011

World Development Indicators (WDI) 2011

Download

Use online

---

The World Bank is a vital source of financial and technical assistance to developing countries around the world. The primary World Bank collection of development indicators, compiled from officially-recognized international sources. It presents the most current and accurate global development data available, and includes national, regional and global estimates.

Thomson Reuters EndNote X4

Thomson Reuters EndNote

X4 14.0.2.5149

70.21 Mb

Download

---

Millions of researchers, scholarly writers, students, and librarians use EndNote to search online bibliographic databases, organize their references, images and PDFs in any language, and create bibliographies and figure lists instantly. Instead of spending hours typing bibliographies, or using index cards to organize their references, they do it the easy way—by using EndNote! And EndNote Web is included with EndNote so you can collaborate with others easily.

Production Frontiers

Production Frontiers By Rolf Fare, Shawna Grosskopf, C. A. Knox Lovell

Publisher: C U P 2004
 DJVU | 2 MB

Download

---

This book presents a mathematical programming approach to the analysis of production frontiers and efficiency measurement. Using linear programming techniques, the authors construct a variety of production frontiers, and develop a model of efficient producer behavior and a taxonomy of possible types of departure from efficiency in various environments. This book provides a unique study in applied production analysis, and will be of interest to scholars and students of economics and operations research, and analysts in business and government

Productivity Growth and Economic Performance

Productivity Growth and Economic Performance

Palgrave Macmillan | 2003

 PDF | 1.3 MB

Download

---

This collection of essays on Verdoorn's Law--the relationship between the growth of industrial productivity and output--presents a number of comprehensive surveys and assessments of the vast literature available. The collection not only includes an English translation of Verdoorn's seminal article originally published in Italian, but also new empirical evidence for the Verdoorn Law and new developments in the theoretical modeling of cumulative causation.

Economics: Principles & Practices

Economics: Principles & Practices

Publisher: McGraw-Hill/Glencoe

edition 2000 | PDF | 664 pages | 19,5 mb

Download

---

This is a revised and updated edition of the comprehensive study of the role of art in the process of inculturation in Africa, first issued in 2000. The study is a substantial contribution toward a theology of inculcation in Africa, and enriches the debate on indigenous African and Christian artistic traditions. It represents the first systematic theology constructed in and from Malawi that establishes a theology of symbolic expression in Africa.

کم ارزش ترین واحد‌های پولی جهان

به گزارش ورد آی تی به نقل از نیویورک تایمز , فهرست کم ارزش ترین واحد‌های پولی جهان به شرح زیر است :

1- زیمبابوه (بزرگترین اسکناس برابر با ۱۰ میلیون دلار زیمبابوه)، هر ده میلیون دلار زیمبابوه برابر با حدود ۴ دلار آمریکا است.

2- ویتنام (بزرگترین اسکناس برابر با ۵۰۰ هزار دونگ ویتنام)، هر پانصد هزار دونگ ویتنام برابر با حدود ۳۱٫۳۷ دلار امریکا است.

3- اندونزی (بزرگترین اسکناس برابر با ۱۰۰ هزار روپیه اندونزی)، هر صد هزار روپیه اندونزی برابر با حدود ۱۱٫۰۵ دلار امریکا است.

4- ایران (بزرگترین اسکناس برابر با ۱۰۰ هزار ریال ایران)، هر یکصد هزار ریال ایران برابر با حدود ۱۰ دلار امریکا است.

5- سائوتومه (بزرگترین اسکناس برابر با ۵۰ هزار دوبرا سائوتومه)، هر پنجاه هزار دوبرا سائوتومه برابر با حدود ۳٫۴۷ دلار امریکا است.

ادامه نوشته

Marketing Management

Marketing Management


Publisher: Prentice Hall | 813 pages | 93,6 mb



Download

---

This worldwide best-selling book highlights the most recent trends and developments in global marketing-with an emphasis on the importance of teamwork between marketing and all the other functions of the business. It introduces new perspectives in successful strategic market planning, and presents additional company examples of creative, market-focused, and customer-driven action. Coverage includes a focus on customer relationship management, partner relationship management, the Internet and its effects and uses, brand building and brand asset management, alternative go-to-market channels, and marketing around the globe. Chapter topics discuss building customer satisfaction, market-oriented strategic planning, analyzing consumer markets and buyer behavior, dealing with the competition, designing pricing strategies and programs, and managing the sales force For marketing managers who want to increase their understanding of the major issues of strategic, tactical, and administrative marketing-along with the opportunities and needs of the marketplace in the years ahead.

The Millionaire Mindset

The Millionaire Mindset:
How Ordinary People Can Create Extraordinary Income by Gerry Robert

Lifesuccess Publishing | 2007 | ISBN: 1599300303 | English | 321 pages | PDF | 4.25 MB


Download

---

Why is it that when some poor soul wins the lottery, he is often right back in the poor house within 10 years? It's because he never changed his thinking. He never acquired a Millionaire Mindset. The Millionaire Mindset reveals how you can finally break the cycle of poverty consciousness and take control of your life. You will see the power that your conditioning has on your current results, and you'll gain a powerful system for reversing that early programming.

Foreign Investment in Latin America and the Caribbean

Foreign Investment in Latin America and the Caribbean


United Nations | September 2004 | 152 pages


Download

---

In 2003, flows of foreign direct investment (FDI) to Latin America and the Caribbean continued to shrink for the fourth year running. With this latest decline, Latin America and the Caribbean turned in the worst performance of any world region. This publication devotes special attention to the strategies employed by transnational corporations seeking to heighten their efficiency with a view to moving into new markets.

Human Resource Management

Human Resource Management By Mathis, Jackson


Publisher: South-Wes tern College Pub; 13th edition 2011



Download

---

Trust the authoritative resource for human resource management to offer the most current look at HR and its impact on today's organizations with both new and thoroughly updated cases and today's most recent examples--90 percent of which are from 2006 and beyond. Mathis/Jackson's HUMAN RESOURCE MANAGEMENT, Thirteenth Edition, is the most trusted resource and best-selling HR solution for preparing future or currently practicing HR professionals. Updated, strong academic coverage, including the latest 2009 HRCI outline, ensures this edition addresses all major topics for professional examinations (PHR, SPHR) given by the Human Resource Certification Institute (SHRM). The latest HR research and a wealth of new and proven learning features in every chapter demonstrate how HR impacts organizational strategy. Reorganized and streamlined topics examine emerging trends in technology, globalization, and HR Metrics, as well as other developments impacting the practice of HR today. A complete package of teaching and learning resources, including new CourseMate online learning tools, helps today's aspiring professionals prepare for career and future HR success.

Industry And Labor Dynamics

Industry And Labor Dynamics

World Scientific Publishing Company | 2004 | 405 pages

Download

---

This book presents the contributions to the first Wild@Ace conference. The acronym stands for "Workshop on Industrial and Labor Dynamics — The Agent-Based Computational Approach", and it has been the first event ever focusing on the very promising use of the agent-based simulation approach for investigation of labor economics and industrial organization issues.

The Chinese economy after WTO accession

Shuming Bao - The Chinese economy
after WTO accession

Publisher: Ashgаte Рublishing, Ltd. | 2006 | ISBN: 0754644820 | PDF | 357 pages | 1.64 MB



Download

---

This book provides an analysis of the Chinese economy in the context of globalization after China's admission to the WTO. The book is in four parts. The first part addresses globalization and privatization. The second part deals with fiscal policy and financial development. The third and fourth part focus on international trade and industrial development and economic performance and the labor market respectively.This is an in-depth study that is supported by recent data and quantitative analysis. It provides a solid basis for better understanding the possible future directions of China's economy. This volume is an indispensable source for scholars and students interested in the Chinese economy.

The Economist

The Economist - April 16, 2011


PDF | 105 pages | 55.5 Mb | English



Download

Strategic Trading in Illiquid Markets

Burkart Mönch, Strategic Trading in Illiquid Markets

Publisher: Springer | 2005 | PDF | 130 pages | 1.4 MB

Download

---

This volume considers trading strategies in illiquid markets from three perspectives. The first chapter presents an innovative approach to investigate the interactions between the trading activities of a large investor, the stock price, and liquidity. The framework generalizes existing models by introducing a stochastic liquidity factor. The flexibility of the framework is illustrated by an application that deals with the pricing of a liquidity derivative. The second chapter focuses on a new pragmatic approach to determine optimal liquidation strategies if an investor uses market orders to unwind large security positions in an illiquid market. The third chapter devotes special attention to iceberg orders. It presents a parsimonious framework that allows to analyze the rationale for the use of this order type by assessing the costs and benefits of this trading instrument.

تورم ۲۲ درصد، رشد تولید صفر ؟!

صندوق بين المللي پول روز يک‏شنبه جديدترين گزارش خود موسوم به چشم‎انداز اقتصادي جهان را منتشر كرد. 

 

صندوق بين المللي پول ارزيابي خود از سه شاخص كلان اقتصاد ايران را منتشر كرده است. بر اساس اين گزارش اقتصاد ايران در سال 2010 رشد 1 درصدي را تجربه كرد كه اين رقم ميان كشورهاي خاورميانه يكي از كمترين رشدهاست.

---

متوسط رشد اقتصادي خاورميانه در سال 2010 به 3.8 درصد رسيده است. رشد اقتصادي برخي از كشورهاي منطقه براي سال 2010 به اين ترتيب بوده است: عربستان 3.7 درصد، الجزاير 3.3 درصد، امارات 3.2 درصد، كويت 2 درصد، عراق 0.8 درصد، قطر 16.3 درصد و سودان 5.1 درصد.

رشد كشورهاي مصر 5.1 درصد، مراكش 3.2 درصد، سوريه 3.2 درصد، تونس 3.7 درصد، لبنان 7.5 درصد و اردن نيز 3.1 درصد اعلام شده است.

طبق ارزیابی صندوق بین المللی پول، نرخ رشد اقتصادی ایران از یک درصد در سال ۲۰۰۸ میلادی به ۰. ۱ درصد در سال ۲۰۰۹ کاهش یافته و در سال ۲۰۱۰ نیز از یک درصد بیشتر نبوده است. بر پایه آمار انتشار یافته از سوی‌‌ همان نهاد، در سه سال گذشته میلادی میانگین سالانه نرخ رشد ایران یک پنجم میانگین سالانه نرخ رشد در بیست کشور خاورمیانه و شمال آفریقا بوده است.

 

به‎رغم افزايش شديد قيمت نفت از ابتداي سال 2011 اين گزارش در عين حال پيش بيني كرده است رشد اقتصاد ايران در سال 2011 به صفر برسد. رشد اقتصادي ايران براي سال 2012 نيز 3 درصد پيش بيني شده است. اين رقم براي خاورميانه در سال هاي 2011 و 2012 به ترتيب 4.1 و 4.2 درصد برآورد شده است.

 
گزارش صندوق بین المللی پول پیش بینی می‌کند که در سال ۲۰۱۱ میلادی، دو شاخص عمده اقتصاد کلان ایران رو به وخامت و نرخ رشد به صفر در صد تنزل خواهد یافت.

 

بنا به پیش بینی صندوق بین المللی پول، در سال جاری میلادی نرخ رشد اقتصادی ایران با صفر درصد از بیست کشور آفریقای شمالی و خاورمیانه (به استثنای لیبی که برای آن رقمی ذکر نشده) پایین‌تر خواهد بود.

تورم نيز يكي از شاخص هاي مهمي است كه در گزارش صندوق بين المللي پول به آن پرداخته شده است. بر اساس اين گزارش منطقه خاورميانه كه تورم 6.6 درصدي در سال 2009 را تجربه كرده بود در سال 2010 تورم 6.9 درصدي داشته است و انتظار مي رود تورم اين منطقه در سال 2011 به 10 درصد افزايش يابد و در سال 2012 با كاهش به 7.3 درصد برسد.

تورم كشورهاي نفتي در اين منطقه در سال 2010 بالغ بر 6.7 درصد بوده است كه انتظار مي رود اين رقم در سال 2011 به 10.6 درصد افزايش پيدا كند و در سال 2012 به سطح 7.1 درصد برسد.

صندوق بين المللي پول پيش‎تر تورم 8.5 درصدي را براي ايران در سال 2010 پيش بيني كرده بود اما در گزارش جديد خود نرخ تورم ايران براي اين سال را 12.5 درصد اعلام كرده است.  همچنین میانگین نرخ تورم ایران در سال ۲۰۱۱ با ۲۲. ۵ در صد به بیش از دو برابر میانگین منطقه خواهد رسید و با فاصله زیاد دیگر کشور‌های منطقه را پشت سر خواهد گذاشت.


در گزارش اين سازمان به اجراي طرح هدفمندي يارانه ها اشاره شده و نرخ تورم ايران براي سال 2011 بالغ بر 22.5 درصد پيش بيني شده است. اين رقم براي سال 2012 نيز 12.5 درصد برآورد شده است.

ميان كشورهاي خاورميانه سودان بيشترين نرخ تورم در سال 2010 را داشته است . تورم اين كشور در سال 2010 به 13 درصد رسيده است. ايران از اين نظر در رتبه دوم منطقه بوده است.

نرخ تورم براي برخي ديگر از كشورهاي منطقه در سال 2010 به اين شرح گزارش شده است: عربستان 5.4درصد، الجزاير 4.3 درصد، امارات0.9 درصد، كويت 4.1 درصد، عراق 5.1 درصد، قطر منفي 2.4 درصد، مصر 11.7 درصد، سوريه 4.4 درصد و اردن 5 درصد.

بر اساس اين گزارش تراز حساب هاي جاري ايران همانند سال هاي گذشته همچنان مثبت بوده است. تراز حساب هاي جاري ايران در سال 2010 معادل 6 درصد توليد ناخالص داخلي ايران بوده است و پيش بيني شده است اين رقم با افزايش قابل توجه به 11.7 درصد در سال 2011 و 10.4 درصد در سال 2012 برسد.

تراز حساب هاي جاري 8 كشور خاورميانه در سال 2010 منفي بوده است كه عبارتند از كشورهاي مصر، عراق، سودان، مراكش، سوريه، تونس، لبنان و اردن.

 

لینک خبر 1

لینک خبر 2

کدام کشورها ازصفرهای پول خود کاسته اند؟

حذف صفر از پول ملی کشورها نخستین بار پس از پایان جنگ جهانی دوم و تورم تازنده آلمان‌غربی تجربه شد که چاپ مارک جدید را به دنبال داشت.

پس از آن به ویژه از دهه 60 و 70 میلادی به این سو این عمل بارها و بارها در کشورهای مختلف که اکثراً کشورهای در حال توسعه بودند به اجرا درآمد.

---

کشورهایی که اقتصاد آنها از تورم بالا رنج می‌برد و ارزش پول ملی آنها در سراشیب سقوط قرار گرفته بود، برای ساده‌تر شدن مبادلات اقتصادی و بازرگانی و همچنین کاهش هزینه چاپ اسکناس اقدام به حذف صفر یا صفرهایی از اسکناس‌ها کردند.عمده اقتصاددانان بر این عقیده‌اند که حذف صفر از اسکناس هیچ‌گونه تأثیری بر شاخص‌های اقتصادی و طرف عرضه و طرف تقاضا ندارد و بیشتر اثر روانی بر جامعه می‌گذارد.

از این‌رو حذف صفر از پول ملی می‌بایست همراه دیگر اقدامات انقباضی در عرصه سیاست‌های پولی و انضباط مالی دولت‌ها باشد تا در کنار کنترل تورم، حذف صفرهای اسکناس کارکرد خود را داشته باشد. در غیر این صورت خداحافظی صفرها به زودی اثر روانی خود را از دست داده و صفرها قدرتمندتر از گذشته بازمی‌گردند.

داده‌های بانک جهانی و صندوق بین‌المللی پول حاکی از آن است که دست‌کم 50 کشور جهان تاکنون اقدام به حذف صفر از پول ملی خود کرده‌اند که در برخی از این کشورها برای تکمیل چرخه روانی نسبت به تغییر نام واحد پول نیز اقدام شده است.

برزیل رکورددار حذف صفر

برزیل در دهه 60 و 70 میلادی به یکی از سنگین‌ترین تورم‌های آن زمان دچار شد. به گونه‌ای که پول ملی این کشور ماهانه 30 تا 40 درصد ارزش خود را از دست می‌داد. پیش از آن از سال 1930 تا 1942 پول ملی برزیل دو بار تغییر نام پیدا کرده بود. در سال 1967 میلادی برای اولین بار 3 صفر از پول ملی برزیل با نام Cruzeiro حذف و این پول به Cruzeiro Noro تبدیل شد. با این وجود برزیل نتوانست در کنترل تورم موفق عمل کند و تا سال 1981 تورم این کشور بار دیگر به 151 درصد رسید. در این میان بار دیگر سه صفر از پول ملی برزیل حذف شد. در سال 1989 بار دیگر تورم برزیل افزایش یافته و به هزار و 431 درصد رسید. در این هنگام بار دیگر دولت برزیل اقدام به حذف صفرهای بازگشته همراه با تغییر نام پول ملی کرد. در سال 1993 زمانی که تورم این کشور در مرز 2 هزار درصد قرار داشت بار دیگر حذف سه صفر اعمال شد. این بار دولت توانست در مهار تورم توفیقاتی کسب کند. با این حال برزیل همچنان یکی از گران‌ترین کشورهای آمریکای‌لاتین به حساب می‌آید. از سال 1930 تاکنون طی شش مرحله 18 صفر از پول ملی برزیل حذف شده است و هشت بار نیز نام واحد پولی این کشور تغییر پیدا کرده است.

هلند، تجربه توسعه‌یافته

بیماری هلندی اکنون واژه‌ای آشنا در ادبیات اقتصادی است. ورود منابع درآمدی غیر منتظره از محل استخراج گاز، اقتصاد هلند را با تورم پیش‌بینی نشده‌ای در دهه 60 میلادی روبه‌رو کرد. دولت مجبور به چاپ اسکناس‌های درشت شد تا بتواند پاسخگوی نیاز مبادلات مردم باشد. در همین حال تورم نیز از مرز 100 درصد عبور کرد. البته این وضعیت در هلند چندان نپایید و دولت با عمال سیاست شدید انقباضی در سیاست‌های پولی توانست حجم پول را کنترل کرده و به‌همراه آن چهار صفر از اسکناس‌های این کشور حذف شد. هلند نمونه برجسته‌ای از جوابگو بودن سیاست حذف صفر از اسکناس در شرایطی است که این کار با اعمال دیگر سیاست‌های کنترل نقدینگی همراه باشد.

ترکیه، تجربه موفق

ترکیه کشوری اروپایی با بستری جهان سومی است که به یک‌باره شش صفر را از پول ملی خود را در سال 2005 میلادی حذف کرد. تورم در ترکیه از ابتدای دهه 80 آغاز شده و با شتاب به پیش رفت. هر دلار آمریکا که در سال 1988 با 1422 لیر قدیم ترکیه مبادله می‌شد در سال 2003 به بیش از 5/1 میلیون لیر قدیم رسید. در این شرایط قیمت یک ساندویچ در ترکیه به 3 میلیون لیر رسید. از سال 1981 به این سو در ترکیه هر دو سال یک بار نیاز به اسکناس‌های درشت‌تر احساس می‌شد. در یک چرخه 25 ساله. درشت‌ترین اسکناس ترکیه از 5 هزار لیر به یک میلیون لیر تبدیل شد. تعداد بیشمار صفرها در ارقام اقتصادی و مبادلات که گاه تا چند تریلیون لیر می‌رسید مشکلات فراوانی را در مسیر عملیات حسابداری و نگهداری حساب‌ها به وجود آورده بود. از آغاز سال 2005 اسکناس‌های جدید ترکیه با عنوان لیر جدید منتشر شدند. هر لیر جدید معادل یک میلیون لیر قدیم است و به این ترتیب ترکیه در یک مرحله شش صفر را از اسکناس حذف کرد. مهار تورم در ترکیه با نظارت و دستورالعمل‌های صندوق بین‌المللی پول انجام گرفت. این کشور به عنوان یک نمونه برگزیده در مهار تورم از سوی این نهاد بین‌المللی معرفی شد. ترکیه پیش از آنکه اقدام به حذف صفرها کند تورم را به طور کامل مهار کرد.

زیمبابوه، یک شکست کامل

دولت زیمبابوه در سال 2003 زمانی که تورم این کشور یک هزار درصد بود اقدام به حذف سه صفر از اسکناس‌های این کشور کرد. با این وجود دولت عملاً هیچ‌گونه اقدامی در خصوص مهار تورم انجام نداده و صرفاً به وجه روانی حذف صفرها اتکا کرد. بدیهی آنکه این کارکرد به زودی از میان رفت و تورم تازنده سرانجام اقتصاد این کشور را ویران کرد و دلار زیمبابوه از هم پاشید. هم‌اکنون تورم این کشور آفریقایی از مرز یازده میلیون درصد گذشته است و دولت برای تامین اسکناس مورد نیاز مردم ناگزیر از چاپ اسکناس‌های یکصد میلیارد دلاری شده است. این در شرایطی است که بانک مرکزی این کشور اعلام کرده دیگر کاغذ اسکناس کافی برای نشر پول در اختیار ندارد.

 

لینک منیع

The Economist

The Economist - 9 April 2011

English | 222 pages | True PDF

Download

Global Logistics and Distribution Planning

Donald Waters, Global Logistics and Distribution Planning: Strategies for Management, 4th edition

K.gan P.ge | 2003 | ISBN: 0749439300 | 416 pages

Download

How Tech-Savvy Traders and Clueless Regulators Turned the Stock Market into a Casino

Jim McTague, Crapshoot Investing: How Tech-Savvy Traders and Clueless Regulators Turned the Stock Market into a Casino"

F T Press | 2011 | ISBN: 0132599686 | 256 pages

Download

کارگاه های آموزشی

قابل توجه دانشجویان اقتصاد، مالی و حسابداری در مقاطع لیسانس و فوق لیسانس مالزی، به زودی کارگاه های آموزشی زیر در دانشکده اقتصاد و مدیریت دانشگاه پوترا برگزار خواهد شد.

 Academic Proposal Writing

Econometric Approach of Panel data Models

Data Collection for Economics, Finance and Accounting research

جهت اطلاعات بیشتر کلیک فرمایید

The Economist

The Economist - 02nd April-08th April 2011

English | 96 pages | PDF | 90.90 Mb

Download

نرخ بیکاری 89 ؟

تا کنون هیچ مرجع رسمی حاضر نشده است تا نرخ بیکاری را در سال 89 به صورت کتبی و رسمی منتشر نماید. به نقل از علی پاکزاد در خبر آنلاین آیا بیکاری در اقتصادی ایران بیش از 30 درصد است؟ این نرخ بیکاری بازهم از سوی کسانی عنوان می شود که معتقدند تغییر تعریف اشتغال در سال 85 باعث انحراف آمارهای بیکاری در کشور است. آمارهایی که در گزارش مرکز آمار ایران از سه ماهه اول سال جاری اخرین ارایه گزارش رسمی در موردش باید دانست که در ان میزان نرخ بیماری با بیش از 2 درصد  افزایش نسبت به سه ماهه اخر سال 88 به رقمی حدد 14.6 درصد رسیده است و رئیس مرکز امار ایران به رغم آنکه عنوان کرده بود نرخ بیکاری شش ماهه تابستان و پاییز را باهم منتشر می کند هنور در این زمینه اقدامی صورت نداده است و نرخ بیکاری نیز به جمع آمارهای منتشر نشده دولت اضافه شده است.

اما در حالی که دولت از انتشار آمارهای رسمی نرخ بیکاری خود داری می کند وزیر کار و معاون اول رئیس جمهور تاکید بر افزایش ایجاد اشتغال و تک رقمی شده نرخ بیکاری تا پایانی سال جاری صحبت می کنند. در این میان گروه پژوهشی مجله اقتصاد ایران نرخ فعلی بیکاری را در حدود 16.5 درصد برآورد و برای سال 90 آمار در حدود 17.3 درصد پیش بینی می کنند.

یکی از نکات جالب اینجاست که عبدالرضا شیخ‌الاسلامی وزیر کار وامور اجتماعی در گفتگو با سایت خبرآنلاین خود حاضر نیست در مورد نرخ بیکاری آمار داده به نقل از رئیس جمهور نرخ بیکاری را اعلام کرده می گوید: طبق آخرین آماری که رییس جمهوری اعلام کرده اند، تعداد بیکاران کشور دو میلیون و 400 هزار نفر است و تقریبا در حد 10 درصد، نرخ بیکاری کشور ما را نشان می دهد. چون اگر جمعیت فعال را 25 میلیون نفر در نظر بگیریم، حدود 2.5 میلیون بیکار به منزله 10 درصد نرخ بیکاری است.

از سوی دیگر رئیس جمهور در بهمن ماه طی سفر استانی خود استان هرمزگان می گوید دولت برای سال 90 بالغ بر 30 هزار میلیارد تومان یا معادل 30 میلیارد دلار برای اشتغال زایی در سالهای 90 تا 92 اختصاص می دهد. ولی سئوال اینجاست در صورت اختصاص این مبلغ که طی سی سال گذشته بی سابقه است آیا واقعا دولت می تواند مشکل بیکاری را بر طرف کند.

نرخ بيکاری در گزارشات رسمی و اظهارات شفاهی مسئولین دولتی

سال	سال 87	سال 88	سال 89	سال 89	سال 89
فصول	کل	کل	بهار	تابستان و پاییز	زمستان
جمعیت بیکار	2392179	2839973	3525640	2893973	2400000
جمعیت فعال	22892489	23840767		24204201
نرخ بیکاری	10.4 %	11.9 %	14.6 %	12 %	10 %

منبع آمار: تا بهار 89 گزارش رسمی مرکز آمار- تابستان 89 به بعد اظهارات شفاهی مسئولین

منبع خبر

Advanced econometric marketing models

Dennis Fox, Advanced econometric marketing models

Publisher: Erasmus University Rotterdam | 2003

Download

من و اقتصاد

چندی پیش مطلبی در وبلاگ دوستدار سقراط مرا بر آن داشت که نظری پیرامون بحث مذکور دهم ولی از آنجایی که نظرم بیشتر به شرح حال شخصی پرداخته شد و متنی طولانی پیدا کرد در اینجا برای شما عزیزان قرار دادم:

سلام به همه دوستان خوب و عزیزم

مطالبی را که در ذیل برایتان به اختصار اشاره میدارم جهت هم صحبتی در جمع شما عزیزان و همچنین کسب اطلاع دوستانی است که تمایل به آگاهی بیشتر از اقتصاد و ادامه تحصیل دارند، وگرنه هر یک از شما به نوعی با کم و کیف این امور آشنا بوده و برخورد داشته اید. لذا ماحصل من و اقتصاد چنین است:

همانگونه که مستحضر هستید مقطع کارشناسی اقتصاد، گرایشاتی از قبیل نظری، بازرگانی، حمل و نقل و... را شامل میشود که بعضا در واحد های تخصصی با یکدیگر تفاوت درسی دارند. تصمیم و انتخاب من برای ورود به دنیای اقتصاد و آن هم گرایش نظری یک اتفاق تصادفی بود که بحث مفصل آن در اینجا نمی گنجد. هیچ اطلاعی از اینکه رشته ای به نام اقتصاد وجود دارد و آنکه اقتصاد می تواند حتی یک رشته باشد نیز نداشتم، در ذهن خود عالمی از مهندسی های عمران و کامپیوتر ساخته بودم. از آنجایی که باید بین اقتصاد و سربازی یکی را انتخاب می کردم، به نظرم اقتصاد سهل تر آمد. از این رو وارد محیطی گشتم که هیچ از آن نمی دانستم. اولین کلاسم "کلیات علم اقتصاد" بود و اولین جمله از درس استاد عزیزم این بود که :"اشتباه کرده اید که می خواهید اقتصاد بخوانید و حال که شروع کرده اید باید فوق لیسانستان را هم بگیرید".

چهار سال و اندی گذشت ولی از اقتصاد چیزی نیاموختم، بعد تحصیل تنها چیزی که به یاد داشتم شکل ضربدری عرضه و تقاضا بود. در همان دوران دوستانی داشتم که با علاقه درس می خواندند و تمام مباحث را فرا می گرفتند و در طرف دیگر دوستانی هم بودند که تحصیل خود را نا تمام گذاشته و فرصت های دیگری را برای خود انتخاب نمودند.

حال من مانده بودم و یک زندگی کارمندی در بانک، نه آنکه گلایه ای از این نوع زندگی داشته باشم، چه بسا اکثر دوستان نزدیکم آن راه را انتخاب نمودند ولی مشکل آن بود که تصور من از زندگیم چیز دیگری بود. یه یاد اولین جمله استادم افتادم و در مدتی کوتاه هر آنچه در آن چهار سال نیاموخته بودم را مرور کردم، مطالبی که برایم خشک و خسته کننده بودند.

توانستم وارد مقطع کارشناسی ارشد شوم. اولین کلاس درسیم اقتصاد کلان بود اما با آنچه قبلا خوانده بودم فرق داشت، همان بود ولی متفاوت تر، اقتصاد را می توانستم لمس کنم، در کارشناسی ارشد، اقتصاد برایم معنا داشت، درکش می کردم برای آنکه فرا گرفتم چگونه آنچه در تئوری است را در واقعیت ببینم و واقعیت ها را با تئوری قیاس کنم و از آن لذت می بردم. هر چند سختی بسیار داشت ولی برایم آن سختی هدف دار بود. آن قدر معنی دار که در کلاس درس اساتید مختلف اقتصاد در دانشگاه های دیگر نیز شرکت می کردم و سرانجام پایان نامه ام را با بررسی موضوعی در علم اقتصاد و کمک اساتیدم به اتمام رساندم.

بعد اتمام تحصیل مدتی کوتاه به فعالیت های پژوهشی و تدریس پرداختم، کار جالبی بود ولی یک چیز کم بود. کلمه دکتر اول اسم خودم، چه پروژه هایی! برو بیایی! دبدبه کپکپه ای! حال برای ادامه تحصیل در دکتری دو انگیزه داشتم: یکی بازسازی دوباره دنیای زیبایی که در کارشناسی ارشد داشتم و دیگری واژه سنگین دکتر.

به دلایلی برای مقطع دکتری از ایران خارج شدم و به مالزی آمدم. دومرتبه تکرار شد ولی نه مانند کارشناسی ارشد بلکه همانند حس من در کارشناسی، ترم های اول یک سری دروس تئوریکی، سنجی ، ریاضی و تحلیلی سخت که شب های امتحان کارشناسی برایم تداعی می نمود. اصلا نمی فهمیدم. گاهی مطمئن بودم خود استاد هم نمی داند که چه می گوید. آنقدر ترم اول و دوم سخت گذشت که می خواستم تحصیل را رها کنم. اما من یک فرق عمده با دوره کارشناسیم داشتم؛ یاد گرفته بودم که چگونه آنچه در اقتصاد هست را در واقعیت ببینم و به مرور همین شیوه، سختی دروس را برایم معنی دار نمود.

بعد از اتمام دروس، نوبت به رساله رسید. به خیالم در این امر تجربه دارم و مشکلی را حس نمی کردم تا آنکه 6 ماه از شروع نگارش رساله ام گذشت و تنها چند صفحه بیشتر نگارش نکرده بودم. هیچ وقت در زندگیم آنقدر احساس تنهایی نکرده بودم. تنها خودم بودم، خودم و خودم. نه استادی و نه دانشجوی دیگری نمی توانست کمک چندانی کند، هیچ کس به اندازه خودم از آنچه می خواهم انجام بدهم اطلاع بیشتری نداشت. هم میدانستم و هم نمی دانستم. همانند نقطه ای سفید بودم در میان یک صفحه سیاه که می بایست خودش را بزرگتر کند. باید یک چیز جدید می نوشتم که تا به حال نبود، مانند یک رمان با چارچوب خاص که هر خط آن قابل دفاع علمی باشد و نه زایده تصورات. گاها برای نوشتن یک پاراگراف یا حتی یک خط مجبور می شوم کتب و یا مقالاتی جدید را مطالعه کنم و بیاموزم. به طور متوسط شاید یک دانشجوی دکتری برای نوشتن رساله اش مجبور شود نزدیک به صد کتاب و مقاله و بلکه بیشتر را به تنهایی مطالعه کند؛ این یک خاصیت دانشجوی دکتری است، خلق جدیدی در علم به تنهایی به همراه نظر اساتیدش.

ولی با این حال هر چند روزگار سختی است ولی برایم شیرین است، شاید برایم یاد گرفتن عادت شده باشد، شاید نتوانم در آینده از نظر روحی در محیطی غیر از دانشگاه فعالیت کنم! شاید می توانستم در کشوری دیگر بازرگانی کنم! شاید می توانستم یک مهندس نرم افزار باشم یا شاید همان کارمند بانک که ازدواج کرده و بچه دارد؟ شاید هزینه های فرصت زیادی را متحمل شده باشم ولی مطمئن هستم آنچه که در آینده انتظار آدمی را می کشد، خود با دستان خود ساخته است و همین اطمینان شاید نادرست در این روزها به من شجاعت ادامه دادن را می دهد.

Trade for Growth and Poverty Reduction

Trade for Growth and Poverty Reduction: How Aid for Trade Can Help
OECD | 23 Mar 2011 | ISBN: 9264101050 | 94 pages | PDF | 1 MB

لینک دانلود Download

The Economist

The Economist - March 26, 2011
PDF | 117 pages | 60.31 Mb

لینک دانلود Download